Las mujeres de la contracultura no van detrás de la fama o del dinero

En 1983 se realizó una encuesta entre las mujeres que actúan por motivaciones internas para determinar las razones por las que usan VISA y Master Card con preferencia a la American Express. La encuesta demostró que a las mujeres socioconscientes les desagradaba la campaña “Do you know me” porque identificaba la posesión de una tarjeta de crédito de la American Express con el prestigio y el éxito material.William Meyers manifiesta que las mujeres de la contracultura no van detrás de la fama o del dinero, lo cual las diferencia de los ejecutivos varones. Para ellas vivir consiste en realizar una existencia rica, interesante y plena de realización a nivel personal, un tipo de vida que no incluye el convertirse en el director gerente de una de las quinientas empresas clasificadas por Fortune. 

El efectivo es libertad

La iniciativa popular "Sí a una moneda suiza libre e independiente en forma de monedas y billetes (el efectivo es libertad)" pide que las monedas y los billetes estén siempre disponibles en cantidades suficientes. También exige que cualquier plan para sustituir el franco suizo por otra moneda sea sometido a votación por el pueblo y los cantones. El gobierno suizo está dispuesto a reforzar la importancia del mantenimiento del efectivo consagrándolo en la Constitución. En la actualidad, tanto el suministro de efectivo como el uso del franco suizo como moneda nacional están garantizados por la Ley Federal sobre el Banco Nacional y la Ley Federal sobre Moneda y Medios de Pago.

El Movimiento Suizo por la Libertad ha lanzado recientemente una iniciativa, cuyo objetivo es que los ciudadanos puedan pagar con monedas o billetes en los servicios públicos, en particular en los transportes públicos, o en los comercios. El movimiento está preocupado por la digitalización galopante de la sociedad, que pronto impedirá sacar un billete de tren sin tarjeta de crédito o plataformas de pago digitales como Twint. 

Los bancos deben hacerse cargo de devolver al cliente el dinero robado por su tarjeta de crédito o banca online

Según lo establecido por la Directiva (UR) 2015/2366 del Parlamento Europeo, los bancos deben hacerse cargo de devolver al cliente el dinero robado por su tarjeta de crédito o banca online. Si nos roban la tarjeta, la entidad debe devolvernos el 100% de lo robado, pero hasta que la hayamos cancelado, los usuarios correremos con los cargos de hasta 50 euros que el ladrón haga. Si hablamos de un duplicado de tarjeta, solo nos podemos dar cuenta cuando haya un cargo extraño que no hemos hecho nosotros, por lo que en ese caso el banco cubre todo de primeras. Y lo hace en un plazo de unas 24 horas, aunque hay que reclamarlo mediante un formulario.

Si, al robarnos, han introducido todos nuestros datos de forma correcta (pin y demás) y se ha realizado la autenticación sin problemas al comprar, el banco no nos devuelve el dinero robado, pues considera que ha sido una negligencia por nuestra parte. Esto suele suceder si llevamos apuntado el pin en la tarjeta o cosas de ese tipo. Pueden quitarnos nuestros datos y hacer esa autenticación como si fuéramos nosotros. En esos casos será difícil demostrarlo, pero hay que intentarlo y denunciarlo ante las autoridades, pues cada vez hay métodos más sofisticados de suplantación de identidad.

Extracción de datos sin consentimiento de los titulares

Una empresa de seguridad de telefonía móvil llamada Lookout, Inc., analizó unas 300.000 aplicaciones gratuitas para iPhone, así como para el Android, de Google, y descubrió que muchas de ellas “obtienen disimuladamente información confidencial de los teléfonos de los usuarios y la envían a terceros sin notificarlo”, por terceros se refieren a anunciantes y empresas de marketing. ¿Y qué información roban ante nuestras narices estas aplicaciones? De todo, desde la lista de contactos a las fotos, mensajes de texto, historiales de búsqueda de Internet o ubicaciones en tiempo real.En abril de 2011 se desató la polémica al descubrirse que el iPhone, la versión 3G del iPad y el teléfono Android, de Google, contenían software que sigilosamente rastrea y registra la ubicación del usuario. 

Walmart, el mayor y más lucrativo minorista del planeta, también gestiona una de las bases de datos más colosales del mundo. Recogiendo datos de las operaciones de casi 3.000 tiendas en 6 países, Walmart mantiene una base de datos Teradata de 7,5 terabytes, varias veces más grande que la del gobierno de Estados Unidos, escribe Martin Lindstrom en su libro “Así se manipula al consumidor”. 

Y añade Lindstrom que muchas empresas de tarjetas de crédito tienen en funcionamiento sistemas que analizan todos nuestros datos en busca de pistas que indiquen que podríamos no cumplir con nuestros pagos. En 2008 se supo que una empresa de tarjetas de crédito bajó el límite de crédito a los titulares que frecuentaban casas de empeño, saunas y salones de masajes, tiendas de recauchutado de neumáticos, consejeros matrimoniales y bares y clubes nocturnos. Gracias a las prácticas de extracción de datos, los bancos y prestamistas saben lo suficiente sobre nuestras finanzas para mandarnos cartas espontáneas con textos específicos ajustados a nuestra situación particular. A menudo llegan a calcular, hasta el último céntimo, cuánto ahorraríamos con una hipoteca o los plazos mensuales de una tarjeta de crédito si aprovecháramos la oferta.

Cada uno de nuestros movimientos como consumidores generan páginas de datos sobre nosotros.

Gracias a las empresas de extracción de datos cada vez que hacemos una búsqueda en Google, escribimos en el muro de un amigo en Facebook, pasamos nuestra tarjeta de crédito, descargamos una canción, consultamos una dirección en nuestro móvil o compramos en la tienda de comestibles de la esquina, un recopilador de datos invisible nos sigue los pasos, registra toda la información, la procesa y analiza, para luego venderla a minoristas y empresas de marketing. Es más, el sector de la extracción de datos está creciendo un 10 por ciento anual. Gracias a las tecnologías como el GPS integrado en los teléfonos inteligentes, los acuerdos de licencia que firmamos cada vez que descargamos programas en el ordenador, el spyware comercial que rastrea y registra todas las páginas web que visitamos, y algoritmos y modelos informáticos cada vez más sofisticados para analizar toda esa información, hoy en día todos y cada uno de nuestros movimientos como consumidores generan más páginas de datos que nunca.

Los códigos de barras de aspecto inocente de estos omnipresentes descuentos de Internet están codificados con un montón de información sobre nosotros, entre otras cosas la dirección IP del ordenador, todo lo que escribimos en el perfil y los posts de Facebook, la fecha y la hora en que obtuvimos y canjeamos el descuento, la tienda en la que lo usamos, si encontramos el vale en Internet e, incluso, los términos de búsqueda que usamos para localizarlo. Y por si esto fuera poco, cada vez más vendedores están cruzando esta información con otra que guardan en sus bases de datos, como la edad aproximada, el sexo, los

ingresos, el historial de compra, qué páginas web visitamos últimamente y nuestra ubicación en tiempo real, creando así un perfil tan complejo y detallado que impresionaría a un miembro de la CIA, dice Martin Lindstrom.

Un experto cree que vía el código de barras de un simple vale de móvil podrían transmitirse unos 15 datos, que van desde qué término de búsqueda escribió el usuario, a su dirección o dónde estaba cuando descargó el vale (gracias a que los teléfonos están equipados con GPS).