El lavado de dinero

"En un par de ocasiones, en las décadas de 1960 y 70, tras grandes crisis, se revelaron vínculos con el crimen organizado, en particular con el lavado de dinero."Pero son casos raros en los que, después del hecho, hay una investigación y queda claro que eso siempre ha sido parte de lo que hizo florecer las jurisdicciones offshore", dice Ogle."Es extremadamente difícil ser preciso porque el secreto y el anonimato es el principal activo que venden estas jurisdicciones"."Todo tipo de dinero fluía hacia Jersey", recuerda Christensen."Había gente que volaba en aviones privados con maletas literalmente llenas de dinero en efectivo”.Y Christiansen lo vio con sus propios ojos."Trabajé en una de las principales firmas de contabilidad en el departamento de administración de confianza, y cuando comencé a ver qué clientes tenía en mi lista particular, me encontré con todo tipo de actividades. "No sólo había evasión de impuestos, sino también evasión de acreedores, financiamiento ilegal de partidos, financiamiento ilegal con otras actividades, y una enorme cantidad del dinero que fluía a través de Jersey provenía de algunos regímenes muy despóticos."Venían de todas partes del mundo, depositaban dinero en Jersey y creaban estructuras offshore que involucraban fideicomisos legales y compañías”.

En términos de lavado de dinero, se habla de "laddering" (escalonar); usar un destino tras otro para hacer que sea extremadamente difícil penetrar en el secreto, explica Christensen."Londres es la parte superior en la escalera. Entonces, no era raro que, digamos, un cleptócrata tuviera cinco o seis peldaños en esa escalera, que conduce a Londres."Así, si las autoridades londinenses quisieran averiguar cuál es la fuente de esa riqueza, tendrían que hacer consultas en Jersey, donde descubrirán que hay un fideicomiso, y nadie revelaría quién es el beneficiario, porque los beneficiarios no se revelan en ningún lugar de ningún registro."Y luego descubres que el fideicomiso posee una gran cantidad de compañías en las Islas Vírgenes Británicas o donde sea”.Esas compañías a las que se refiere Christensen son las llamadas "shell companies”."Te asombraría cuántos casos hay en Companies House en los que la compañía A es propiedad de la compañía B que a su vez es propiedad de la compañía A... ¡te puedes enloquecer investigando!", exclama Barrow. Companies House (el registrador de empresas de Reino Unido) se enfrenta diariamente a una avalancha de nuevas incorporaciones, y carece de los poderes o recursos para verificar la información proporcionada."La mayoría de los días, unas 3.500 empresas se agregan para registrarse, y cada una proporcionan unos 15-20 puntos de datos separados. Así que a diario eso es unos 100.000 datos.

"Fue el gobierno de Tony Blair (1997-2007) el que realmente comenzó a presionar seriamente no sólo a Jersey, las Islas del Canal y los territorios de ultramar", señala Christiansen."Ha habido muchas mejoras, pero habiendo dicho eso, queda una gran cola de lo que se conoce como clientes heredados, que se establecieron en Jersey en las décadas de 1970 y 80 que, en muchos casos, siguen al acecho, como fantasmas del pasado".En la City misma, no sólo falta mucho por hacer, sino también mucha voluntad de hacerlo.

Referencia: Oliver Bullough "How to Steal a Trillion", producida por Phil Tinline de BBC Radio 

Londres y sus paraísos fiscales satélites

Moscow Narodny

Cada año, un billón de dólares es robado de las naciones en desarrollo del mundo (un millón de millones de dólares), y una cantidad significativa de ellos se mueve a través de Londres o sus paraísos fiscales satélites. 

Uno de los bancos en la City era el Midland. Era pequeño y quería crecer, pero las reglas impedían que los bancos compitieran entre sí por los clientes.Necesitaba más dinero.En 1955, el Midland tuvo una idea brillante que dependía del hecho de que no muy lejos había otro banco con el problema opuesto.El Moscow Narodny tenía su sede en la City pero era propiedad de la Unión Soviética, y su bóveda estaba repleta de dólares."Temían la expropiación y la incautación de fondos si los colocaban en Estados Unidos, dado el creciente antagonismo de la Guerra Fría, por eso los fondos terminaron en Londres", explica Ogle. Entonces, había un banco que tenía muy poco dinero y otro que tenía demasiado dinero... ¡si tan solo pudieran encontrar la forma de sortear las regulaciones! Alguien en el Midland se dio cuenta de que no necesitaba comprar los dólares; simplemente podía pedirlos prestados, evitando las restricciones británicas sobre la compra de moneda extranjera. Con esos dólares, podía comprar libras esterlinas, para prestar con rendimientos. El Narodny de Moscú, por su parte, no sólo ponía su efectivo fuera del alcance del Tío Sam,sino que obtenía ganancias.Los detalles son increíblemente complejos pero, en esencia, todo era muy simple; el acuerdo permitió que el banco Narodny ganara dinero esquivando las restricciones de EE.UU. y que el banco Midland ganara dinero esquivando las restricciones británicas.Todo podría haberse quedado en eso, de no ser por una impactante noticia de Medio Oriente.

Cuando los bancos mercantiles siguieron su ejemplo y comenzaron a pedir prestados dólares para financiar sus negocios cotidianos, todo cambió. "Esos dólares tenían una especie de estatus extraterritorial porque no estaban sujetos a las regulaciones del Banco de la Reserva Federal. Eso le dio a los banqueros de la City la forma de burlarse del sistema de Bretton Woods y las regulaciones nacionales vigentes”. La City había inventado una de las herramientas financieras más importantes del siglo XX. Lo llamaron eurodólar, que era y no era un dólar, dependiendo de lo que fuera más rentable en el momento.Los banqueros se convirtieron en piratas con sombrero de bombín que navegaban por un océano de efectivo líquido, obteniendo ganancias de su capacidad de ignorar las reglas que todos los demás habían seguido.Tomaron prestado un término del derecho marítimo para describir lo que sucede cuando estás en alta mar, donde no se rigen las leyes terrestres, “offshore". "Se convirtió muy rápidamente en un mercado interbancario offshore, desconectado de cualquier organismo regulador nacional", señala Schenk. Fue así como se puso en marcha la primera herramienta crucial necesaria para lavar dinero, ese mercado offshore, que liberó la riqueza del escrutinio externo."En la década de 1970, el impuesto de sociedades de Reino Unido era más del 50% y en Jersey era del 20%. "Además Jersey era geográficamente perfecto pues podían organizar una reunión desde Londres en Jersey, volar durante el día y luego volar a casa por la noche."Poco a poco, Jersey pasó a ser un satélite muy cercano a la City de Londres", señala Christensen. Bancos de América del Norte y Europa continental también abrieron sucursales en la isla.Y Jersey fue solo el comienzo.

Referencia: ”How to Steal a Trillion” de Oliver Bullough.

Putin promete ayudas y estímulos al comercio en las islas Kuriles

islas Kuriles

El Oriente ruso quiere lograr un "desarrollo más avanzado"que sea "absoluto y a largo plazo, no por una década, sino para el próximo siglo”, afirma Vladimir Putin en el Foro Económico de Oriente en Vladivostok. Putin promete un "paquete sin precedentes" de ayudas y estímulos al comercio en las islas Kuriles, el archipiélago disputado con Japón. Estas ayudas también se pondrán a disposición de los inversores japoneses, a la espera de que se resuelva el conflicto que se remonta al final de la Segunda Guerra Mundial; una disputa que el presidente ruso calificó de “sinsentido”. En las Kuriles, las condiciones de mercado  van a ser "las mejores de toda la costa asiática del Pacífico", con la exención del pago de impuestos sobre los ganancias y los bienes inmuebles, la tierra y el transporte durante al menos 10 años. El gobierno ruso quiere que las islas en disputa se conviertan en un territorio offshore, sin impuesto sobre el valor agregado "hasta que los productos salgan del territorio del archipiélago”.

islas Kuriles

La construcción se pondrá al servicio del urbanismo. Las nuevas metrópolis serán lugares de vida con el hombre y sus necesidades en el centro", según las palabras de Trutnev, confirmadas por Putin. El nuevo "plan metropolitano" debe estar listo en los próximos dos años. Putin habló de una "nueva economía" que surgirá del Este, una economía verde que se desarrollará junto con todos los socios internacionales, empezando por China y Japón. En los territorios de la costa pacífica de Primorje y los situados a lo largo del río Amur se producirá metanol, "el combustible de las próximas generaciones", con plantas de agua especiales dedicadas a ello. En el norte de la región de Jabárovsk también está prevista una central hidroeléctrica "que será alimentada por las mareas, con la energía de las olas del océano”. A partir del 2022 se establecerá una ruta norte para el transporte pesado desde San Petersburgo a Vladivostok a través del Mar del Norte. Según Putin, "ésta será sin duda la futura ruta principal de todo el transporte mundial entre Asia y Europa". Como presidente del Consejo Ártico, Rusia propondrá expediciones especiales en todo el Polo ártico. Moscú pretende jugar la "carta oriental" junto con la del norte, para relanzar su centralidad estratégica en el equilibrio global, pero para ello necesitará el apoyo económico de los grandes estados de Asia, y del mundo entero, manifiesta el escritor Vladimir Rozanskij

Los 20 grandes bancos europeos obtuvieron 25.000 millones de beneficios procedentes de negocios localizados en paraísos fiscales en 2015.

Los 20 grandes bancos europeos (Santander y BBVA entre ellos) obtuvieron 25.000 millones de beneficios procedentes de negocios localizados en paraísos fiscales en 2015. Esto representa el 25% del total de beneficios, cuando en esos territorios solo tienen el 12% de su facturación y apenas el 7% de su personal. Estos datos son el resultado del análisis que la ONG Oxfam ha realizado de los informes de actividad país por país. Una información que la Unión Europea exige desde 2013 hacer publicas a las empresas  que facturen más de 750 millones de euros y tengan actividad en una determinada lista de paraísos fiscales.

De total de beneficios procedentes de paraísos fiscales, 628

millones procedían de territorios en los que las entidades financieras no poseían ni una simple sucursal, ni siquiera de un empleado. A la cabeza de estas prácticas está el banco francés Société Générale que ha declarado beneficios en Islas Bermudas; Islas Caiman, Curaçao, Chipre y Malta sin tener en esos territorios ninguna actividad física. En la misma situación está BNP Paribas obtuvo un beneficio de 134 millones de euros libres de impuestos en las Islas Caimán y el Banco Santander con una lucrativa presencia casi fantasma en Islas Caimán.

Luxemburgo

Luxemburgo en pleno corazón de Europa acoge el 12% del mercado de servicios financieros ‘offshore’ en todo el mundo.Es el principal centro de banca privada y gestión de activos en la Eurozona y el segundo en el mundo para fondos de inversión, según el índice de Secreto Financiero que elabora la Red de Justicia Fiscal.

Los bancos europeos localizados en Irlanda tienen un gravamen medio por su actividad del 6%, que en casos como Barclays, RBS o Crédit Agricole baja hasta el 2%. Oxfam califica a este país como "el sexto más agresivo de mundo" desde el punto de vista fiscal. Bancos como RBS, Société Générale, UniCredit, Santander o BBVA hayan declarado en Irlanda más beneficios que facturación en ese país. 

Delaware, paraíso preferido para localizar las filiales en EEUU. El secreto bancario asegurado y la posibilidad de no pagar ni un centavo en impuestos para las empresas allí localizadas aunque no acrediten ningún tipo de presencia física convierten a este enclave en el corazón de EEUU en el lugar ideal para evadir impuestos de las multinacionales.

Las estimaciones de Oxfam apuntan que cada año las grandes multinacionales privan a los países pobres de más de 100.000 millones de dólares en ingresos fiscales. "Dinero suficiente para financiar servicios educativos para los 124 millones de niños y niñas sin escolarizar o atención sanitaria que podría evitar la muerte de al menos seis millones de niños y niñas."

Las estimaciones de Oxfam apuntan que cada año las grandes multinacionales privan a los países pobres de más de 100.000 millones de dólares en ingresos fiscales.